Quels types de travaux peuvent être déduits de mes impôts dans le cadre d'un déficit foncier ?

Hello, Je me demandais, concrètement, quels sont les travaux qui peuvent entrer dans le calcul du déficit foncier pour la déclaration d'impôts ? Je sais qu'il y a des règles assez strictes, et j'aimerais bien avoir des exemples pour éviter de faire des erreurs. Si certains ont déjà creusé la question ou ont des liens vers des ressources claires, je suis preneuse ! Merci d'avance !

En gros, pour le déficit foncier, tu peux déduire les dépenses de réparation et d'entretien, les travaux d'amélioration (genre, refaire l'électricité ou la plomberie), et certaines primes d'assurance. Faut juste que ce soit sur un bien que tu loues, hein ! Le plus simple, c'est de regarder la liste officielle sur le site des impôts, ils ont une section dédiée. J'ai failli me planter une fois en voulant déduire un truc qui n'entrait pas dans les clous... 😅

Oui, l'histoire de la section dédiée sur le site des impôts, c'est de l'or en barre. J'y ai passé des heures la première fois. Tellement plus sûr que de se fier aux on-dit. Même si les forums peuvent donner des pistes, faut toujours vérifier derrière !

Pour compléter ce qui a été dit, attention aux factures. Elles doivent être impérativement au nom du propriétaire et détaillées. Pas de facture globale sans description précise des travaux, sinon c'est direct recalé. Et gardez bien tout, même les devis, ça peut servir en cas de contrôle. Mieux vaut prévenir...

Garcia a raison de souligner l'importance cruciale des factures. C'est un point que beaucoup négligent, pensant qu'une facture, c'est une facture. Or, l'administration fiscale est extrêmement regardante sur la forme. L'absence de description détaillée des travaux est un motif de rejet fréquent, et ce, même si le montant global semble justifié. Et pour enfoncer le clou sur les montants déductibles, le plafond annuel de 10700€ (pour les travaux engagés avant 2023) ou 21400€ (pour ceux après 2024) est un repère à avoir en tête. Il ne faut pas non plus perdre de vue que le déficit foncier ainsi créé ne peut s'imputer que sur les revenus fonciers des 10 années suivantes. Donc, si on a un déficit important, il faut s'assurer d'avoir des revenus fonciers suffisants les années suivantes pour l'absorber, sinon une partie sera perdue. C'est un calcul à anticiper, surtout si on prévoit d'autres travaux dans le futur. Pour ajouter un exemple concret, si vous avez des travaux d'isolation à faire, il est impératif de bien se renseigner sur les normes et les labels requis pour que les dépenses soient bien déductibles. Un simple remplacement de fenêtres par un modèle légèrement plus performant ne suffira pas forcément. Il faut viser les performances énergétiques optimales pour rentrer dans les critères. Et là aussi, la facture devra être ultra-précise, avec la référence des matériaux utilisés et leur niveau de performance. Et n'oubliez pas le formulaire 2044, c'est la pierre angulaire de la déclaration. Bien le remplir, c'est déjà la moitié du travail.

Je suis pas certain que le plafond soit passé à 21400 déjà... J'ai vu des articles qui en parlaient, mais pas de confirmation officielle de l'administration fiscale. Mieux vaut vérifier, on est jamais trop prudent avec ces choses-là.

Euh, VoyageurNomade5, je crois que tu as raison. 🤔 J'ai aussi entendu parler de ce changement de plafond, mais impossible de trouver une source officielle qui le confirme... prudence, prudence ! 🧐

Merci à tous pour ces précisions, c'est toujours bon d'avoir plusieurs avis et de croiser les infos !

Navarro, c'est clair qu'il faut croiser les infos ! Surtout que la législation change régulièrement, et on peut vite se mélanger les pinceaux. Je vais quand même aller jeter un coup d'œil aux textes officiels pour être sûre de ne pas faire d'impairs...

CyanOiseau94 a parfaitement raison. Les textes officiels, c'est la seule base solide. Et même là, il faut faire gaffe aux interprétations parfois... Pour ceux qui sont vraiment motivés, il existe des formations spécifiques sur la fiscalité immobilière. C'est un investissement, certes, mais ça peut vite être rentabilisé si on a plusieurs biens ou qu'on compte faire régulièrement des travaux. Bon, faut aimer la paperasse, hein... Mais au moins, on est sûr de ce qu'on fait.

Si je récapitule, on a parlé des types de travaux déductibles (réparation, amélioration), de l'importance cruciale d'avoir des factures en règle (avec description détaillée), du plafond annuel (en remettant en question sa potentielle augmentation récente, prudence oblige) et de la nécessité de se baser sur les textes officiels. Sans oublier le formulaire 2044, évidemment. Et l'idée d'une formation pour ceux qui veulent vraiment approfondir le sujet. Voilà voilà !

FelsFinder, c'est un bon récap ! Pour illustrer un peu, je vous partage cette vidéo de la chaine Youtube "FiscAdvisor" qui explique bien quelles charges sont déductibles en déficit foncier, notamment : les dépenses de réparation et d'entretien, les primes d'assurance, les provisions pour charges de copropriété... Attention à bien tout noter pour ne pas vous tromper !

C'est très gentil de partager cette vidéo CavityCrusher5, je suis certaine que ça en aidera plus d'un. Personnellement, je suis plus textes écrits, mais je comprends que pour beaucoup, une explication en vidéo, c'est beaucoup plus parlant. C'est bien d'avoir les deux approches en tout cas. Et pour ceux qui veulent creuser davantage, il y a aussi les MOOCs gratuits sur la fiscalité, souvent proposés par des écoles de commerce. C'est plus long qu'une vidéo, mais c'est très complet.

MOOCs, formations... Tout ça, c'est bien beau, mais ça prend un temps fou ! Moi, avec mon boulot de consolidation, j'ai déjà du mal à trouver le temps de dormir, alors me replonger dans des études... Non, merci. Et puis, soyons réalistes, ces formations coûtent souvent une blinde. Si on regarde le prix moyen d'une formation en fiscalité immobilière, on parle facilement de 500 à 2000 euros. Pour un simple déficit foncier, ça fait cher la consultation ! Sans compter qu'il faut ensuite se tenir au courant des mises à jour législatives. On a beau avoir suivi la meilleure formation du monde, si on ne fait pas de veille régulière, on est vite dépassé. Il y a tellement de changements chaque année... C'est un peu comme les normes comptables, ça n'arrête jamais d'évoluer. Et je sais de quoi je parle, croyez-moi ! Alors oui, les textes officiels, c'est la base, comme dit CyanOiseau94. Mais même là, il faut être prudent. J'ai vu des interprétations tellement différentes d'un même texte... Ça peut vite devenir un casse-tête. Et si on se trompe, bonjour le redressement fiscal ! Et là, c'est pas 10700 ou 21400 euros de plafond qu'on risque de dépasser, mais des sommes bien plus importantes avec les pénalités. Peut-être qu'un bon expert-comptable spécialisé dans l'immobilier, c'est un meilleur investissement finalement. Au moins, on est sûr d'avoir quelqu'un de compétent et à jour sur la législation. Ça coûte aussi, évidemment, mais ça peut éviter bien des soucis.

Bon, je reviens vers vous pour vous dire ce qui s'est passé. J'ai suivi le conseil de BugAttitude32 et j'ai passé un temps fou sur le site des impôts. Effectivement, ils ont une section hyper détaillée. J'ai pu confirmer quels travaux rentraient dans les clous et surtout, ceux qui n'y étaient pas. J'ai failli faire une bêtise en incluant des frais de jardinage (oui, je sais, ça peut paraître logique quand on refait tout un jardin après des travaux, mais non, c'est pas déductible apparemment !). Donc, merci à tous pour vos conseils et votre vigilance, ça m'a évité une boulette !

FelsFinder, content que le site des impôts t'ait aidé! Juste par curiosité, tu parlais de quels types de travaux dans ton jardin ? 🧐 Parce que si c'est des aménagements qui augmentent la valeur du bien (genre, installation d'une terrasse), ça pourrait peut-être rentrer dans une autre catégorie, non ? 🤔 Enfin, c'est juste pour savoir, hein. 😉

Philip Marlowe14, en fait, il s'agissait surtout de débroussaillage et de replantation d'une partie de la pelouse qui avait été abîmée par les travaux de rénovation de la façade. Rien de bien folichon, juste remettre en état ce qui avait été détérioré. Pas d'amélioration ou d'ajout de valeur, donc clairement pas déductible... Mais ta question est pertinente, c'est le genre de détail qui peut faire la différence !

FelsFinder, content que tu aies pu tirer quelque chose de mon conseil. Par contre, pour le jardin, faut pas désespérer ! Si tu as fait appel à un pro pour le débroussaillage, tu peux peut-être déduire une partie des frais via le crédit d'impôt pour les services à la personne. C'est pas du déficit foncier, mais c'est toujours ça de pris ! 😄