Assurance vie

Vous souhaitez bénéficier d’un conseil professionnel libre tout en disposant du plus large choix de propositions disponibles auprès des compagnies d’assurances ?

Vous recherchez un interlocuteur dédié, force de propositions et veille permanente pour la gestion de votre patrimoine ?

Nous avons sélectionné plusieurs compagnies d’assurance (AEP, AG2R LA MONDIALE, APREP, AXA, MMA, GENERALI PATRIMOINE, SURAVENIR VIE PLUS CREDIT MUTUEL).

Ce choix permet de bénéficier d’un accès aux meilleurs contrats et de profiter de la particularité de chaque compagnie d’assurance.

Votre épargne est disponible, à tout moment vous pouvez procéder à des rachats partiels, des rachats programmés mensuels, trimestriels ou demander une avance.

Après analyse de votre situation et définition de vos objectifs, nous vous proposons trois compagnies afin de choisir ensemble un ou plusieurs contrats pour vous apporter une réponse personnalisée sur mesure.

Nous vous accompagnons dans le suivi et l’analyse de vos avoirs détenus au sein des contrats d’assurance vie, nous vous proposons des rendez-vous réguliers tout au long de votre vie pour adapter vos contrats à votre situation personnalisée et à l’évolution de la législation en vigueur.

 

DETENTION DES CAPITAUX

Bon de capitalisation,

Plan Epargne en Actions capitalisation,

Plan Epargne Populaire capitalisation,

Assurance vie fond en euros,

Assurance vie multisupports,

Rente viagère,

Assurance vie multisupports avec mandat de gestion.

Les Plans d’Epargne Populaires et les Plans d'Epargne en Actions sont transférables d’un établissement bancaire à une compagnie d’assurance tout en conservant l’antériorité fiscale.

Souscription d’un contrat d’assurance vie multisupports

Le choix de souscrire un contrat d’assurance vie multisupports permet de bénéficier d’un large choix de supports d'investissements (SICAV, SCPI, EMTN) et de plusieurs fonds en euros.

 

MODE DE SELECTION DES UNITES DE COMPTE

Mise en place d'une allocation d’actifs selon le niveau de risque accepté par le client.

Sélection des supports au travers de la multi-gestion.

Présentation des supports retenus selon :

- les critères qualitatifs :

- réputation de l'asset management,

- qualité de l'équipe de gestion,

- expériences professionnelles du gérant,

- stabilité du gérant,

- transparence de communication de la gestion du portefeuille.

- les outils d'appréciations du risque :

- notation étoiles.

- volatilité (amplitude de variation des performances d'un fond)

- beta (fluctuation du fond par rapport à son benchmark)

- alfa (surperformance du fond par rapport à son benchmark)

- ratio de sharpe (rendement du fond - taux OAT 10 ans volatilité du fond).

 

MODE DE GESTION PILOTEE

Dans le cadre de la souscription d’un contrat d’assurance vie, nous mettons à disposition des souscripteurs les orientations de gestion suivantes :

- profil prudent (FINANCIERE DE L’ECHIQUIER)

- profil équilibre (DNCA)

- profil dynamique (GENERALI, DNCA, TOCQUEVILLE)

- profil libre (Edmond de ROTHSCHILD AM, FINANCIERE DE L’ECHIQUIER)

- profil réactif (GENERALI)

- profil flexible (BANQUE LAZARD)