Assurance vie

Notre cabinet a choisi de signer une convention de collaboration avec plusieurs compagnies d’assurance (AFER, AXA, AZUR, CNP, DEXIA, GENERALI, LA MONDIALE PARTENAIRE, SURAVENIR VIE PLUS).

 

Ce choix permet de bénéficier d’un accès aux meilleurs contrats et de profiter de la
particularité de chacuns.

DETENTION DES CAPITAUX

Bon de capitalisation,
Plan Epargne en Actions capitalisation,
Plan Epargne Populaire capitalisation,
Assurance vie fond en euros,
Assurance vie multisupports,
Rente viagère,
Assurance vie multisupports avec mandat de gestion.

Les Plans d’Epargne Populaires et les Plans d'Epargne en Actions sont transférables d’un établissement bancaire à une compagnie d’assurance tout en conservant l’antériorité fiscale. 

Souscription d’un contrat d’assurance vie multisupports

Le choix de souscrire un contrat d’assurance vie multisupports permet de bénéficier d’un report du prélèvement annuel des cotisations sociales contrairement aux contrats monosupport dont les prélèvements sociaux de 11% sont effectués lors du versement de la rémunération annuelle.

 

Votre épargne est disponible, à tout moment vous pouvez procéder à des rachats partiels, des rachats programmés mensuels, trimestriels ou demander une avance.


MODE DE SELECTION DES VALEURS MOBILIERES

Mise en place d'une allocation d’actifs selon le niveau de risque accepté par le client.

Sélection des supports au travers de la multi-gestion.

Présentation des supports retenus selon :

    - les critères qualitatifs :
        - réputation de l'asset management,
        - qualité de l'équipe de gestion,
        - expériences professionnelles du gérant,
        - stabilité du gérant,
        - transparence de communication de la gestion du portefeuille.     

    - les outils d'appréciations du risque :
        - notation étoiles.
        - volatilité (amplitude de variation des performances d'un fond)
        - beta (fluctuation du fond par rapport à son benchmark)
        - alfa (surperformance du fond par rapport à son benchmark)
        - ratio de sharpe (rendement du fond - taux OAT 10 ans volatilité du fond).


MODE DE GESTION PILOTEE

Dans le cadre de la souscription d’un contrat d’assurance vie, nous mettons à disposition des souscripteurs les orientations de gestion suivantes :
- profil prudent (FINANCIERE DE L’ECHIQUIER)   
- profil équilibre (DNCA)
- profil dynamique (GENERALI, DNCA, TOCQUEVILLE)
- profil libre (Edmond de ROTHSCHILD AM, FINANCIERE DE L’ECHIQUIER)
- profil réactif (GENERALI)